Meer bescherming tegen financiële risico’s

Een nieuw systeem – Wellguard Private Riskplanner – traceert financiële risico’s voor vermogende particulieren. Grondiger dan banken dat doen omdat het volledige vermogen onder de loep wordt genomen. Na een succesvolle start met vermogende particulieren introduceert eigenaar Wellguard de financiële innovatie in Nederland voor accountants. Dankzij het systeem kunnen accountants hun onafhankelijke positie verder versterken.

Wellguard Private Riskplanner is in de basis een planningsprogramma dat snel en efficiënt een goed inzicht geeft in de ontwikkeling van het vermogen van een client. Wellguard Private Riskplanner is compleet gebaseerd op het Nederlandse boxen systeem. Maar daar blijft het niet bij. Wellguard Private Riskplanner herschrijft namelijk ook de wetten van het risicobeheer. Het geautomatiseerde systeem houdt niet alleen marktrisico’s tegen het licht, maar ook persoonlijke, financiële risico’s. Wellguard’s product adviseur Constant Scholten:

“Echt risicobeheer en profilering van het totale vermogen bestaat nauwelijks. Vanuit deze overtuiging hebben we Wellguard Private Riskplanner ontwikkeld voor de Nederlandse accountants. Onze missie is het beter beschermen van de welvaart van de klant.”


Accountants

Uit de analyse van Wellguard Private Riskplanner volgen aanbevelingen voor de klant. Met de invoering van de aanbevelingen is zijn of haar complete vermogen veel beter beschermd tegen de gevaren van morgen rondom beleggingen, onroerend goed, schulden of eigen bedrijf. De klant heeft een helder inzicht in de opbouw van zijn vermogen en de daaraan verbonden risico’s Ook met extreme scenario’s wordt rekening gehouden.De samenwerking met accountants is een bewuste keuze van Wellguard. Constant Scholten van Wellguard:

“Accountants hebben een flinke voorsprong op banken. Zij zijn onafhankelijk. Dat is de beste basis om klanten te adviseren over hun vermogen. Bovendien beschikken zij reeds over veel informatie om de analyse compleet te maken. Met Wellguard Private Riskplanner kunnen accountants een completer pakket van diensten aanbieden. Zo versterken ze de band met hun klanten en trekken zij nieuwe klanten aan.”


Met Wellguard Private Riskplanner kan de accountant de klant veel beter en sneller helpen met een financiële planning.. Het afgelopen jaar is een pilot uitgevoerd bij Horlings (accountantskantoor in Amsterdam en Almere) en Blömer accountants en adviseurs (accountantskantoor in Nieuwegein). Nico Kuipers, voorzitter van Horlings:

”Voor ons is het een fantastisch hulpmiddel bij het in kaart brengen van de totale vermogen van de klant en op basis daarvan kunnen we nog beter adviseren. Wellguard Private Riskplanner biedt ons daarnaast de mogelijkheid de ontwikkeling van het vermogen veel beter te kunnen monitoren.”


Hans Odijk, partner van Blömer:

“ De klanten reageren positief. Het geeft hen veel inzicht. Wij zien Wellguard Private Riskplanner echt als een meerwaarde voor onze klanten.”


Ondersteuning van A tot Z Wellguard Private Riskplanner mag dan nog zo’n geavanceerd systeem zijn, het is wezenlijk dat accountants die het toepassen, een vertaling maken in goede adviezen. Zij moeten commercieel meedenken met hun klanten. Wellguard is een samenwerking aangegaan met Lagosto dat bedrijven begeleidt bij het versterken van hun commerciële DNA. Waar nodig kan Lagosto accountants helpen bij het vermarkten en opzetten van Wellguard Private Riskplanner bij de klanten en potentiële klanten van de accountantskantoren. Carola Rodrigues, oprichtster van Lagosto:

“Wij hebben ervaring in de financiële branche en voeren voor accountantskantoren hun salesactiviteiten uit. Ook ondersteunen en coachen wij onder andere accountants op hun commerciële vaardigheden.”


Wellguard: Het samenbrengen van de kennis en de ervaring van accountants en die van risicobeheer heeft geleid tot een totaal nieuwe en eenvoudige kijk op het vermogen. De rapporten zijn een leidraad voor de klant, die periodiek het totale vermogen gemakkelijk kan opvolgen. Daarnaast geeft het hem een zeer goede basis om belangrijke beslissingen te nemen. Wellguard is een Luxemburgs bedrijf dat internationaal opereert vanuit de Benelux en Zwitserland. Ze is geboren uit, bij elkaar 100 jaar ervaring, in Private Banking, Vermogens- en Risicobeheer. De partners van Wellguard hebben zich losgemaakt en zijn op eigen kracht verder gegaan.